Процесс соблюдения требований KYC и AML представляет собой серию шагов, которые предпринимают регулируемые организации. Это фундаментальный процесс, который помогает обеспечить соблюдение правил и предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другую незаконную деятельность. Обменники и биржи, особенно работающие по принципу P2P, создают для своих клиентов немалый риск стать обладателем «грязной» цифровой валюты, полученной с нарушением законодательства.
В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности. А новая криптовалюта AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin) разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований американского «Патриотического акта» и Американской межбанковской ассоциации. Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев. Таким образом, после массового прохождения пользователями KYC перевод средств в криптовалюте станет более безопасным, ведь тогда будет проще отследить “грязные деньги” и наказать виновных.
KYC является лишь составным элементом AML, к которому также относится фильтрация программного обеспечения, учет документации и многое другое. Так как проверить транзакцию на «грязь» не составляет труда, благодаря специальным сервисам, то настоятельно рекомендуется использовать эту возможность. Однако нужно отметить, что с усилением регулирования вероятность получить плохие биткоины или другую криптовалюту снижается. А если вы покупаете монеты на бирже с помощью банковской карты, то риск получить таким образом грязную криптовалюту сводится практически к нулю. Некоторые криптоэнтузиасты не одобряют AML и KYC, считая, что это нарушает принципы свободы, которые диктует криптовалюта. Но в приоритете всегда должна стоять безопасность как конкретного пользователя, так и всего мира, неважно, о каких активах при этом идет речь.
Как Минимизировать Риски На Криптобирже
Эту особенность подметили злоумышленники и стали активно использовать в своих целях. В настоящее время некоторые профессиональные игроки не принимают деньги, которые пришли из миксеров, но большое количество бирж не гнушается таких токенов и монет. Злоумышленник создает несколько транзитных адресов и прогоняет через них все свои средства, честные и нечестные. Определить на каком именно транзитном адресе «грязные» деньги очень сложно. У нас в гостях Владимир Лазарев, эксперт по выявлению криптомошенников. Сегодня расскажем про техники отмывания денег и варианты защиты собственных сбережений.
Злоумышленники не смогут легализовать активы, которые получили преступным путем, если продавцы и покупатели будут придерживаться определенных правил. Одной из главных задач остается борьба с отмыванием грязной криптовалюты. CryptoCloud – это надежный и выгодный способ принимать криптовалютные платежи на сайте, в интернет-магазине и других платформах. Мы предлагаем низкие комиссии, разнообразие платежных инструментов, постоянную поддержку и многое другое. Так, шаг за шагом правоохранительные органы поймут, куда копать, чтобы найти преступника.
Что Делать, Если Обнаружена Рискованная Транзакция
По мере популяризации криптовалютной индустрии на нее начали обращать внимание инвесторы. Они, в свою очередь, требуют уровня безопасности, к которому привыкли в классических финансовых институтах. Процедура верификации в криптоиндустрии может сильно отличаться в зависимости от компании. Но общий трехступенчатый алгоритм выглядит приблизительно одинаково в любом случае.
Торговля, обмен, пополнение и вывод крипто активов на нашей платформе становятся доступными сразу после прохождения подтверждения личности. Из-за анонимности криптовалютных транзакций рынок цифровых активов стал привлекательной площадкой для отмывания денег. Это идёт на пользу злоумышленникам и вредит честным пользователям, снижая репутацию криптовалюты. Чтобы находить активы, полученные незаконными способами, применяется AML. Это политика безопасности, которая содержит в себе такие меры, как мониторинг транзакций, проверка криптовалюты на чистоту, оценка рисков, верификация банковских карт.
Как Работает Aml
Это процедуры сбора и проверки данных о пользователях во время регистрации. AML, в свою очередь, включает в себя более широкий спектр мер для мониторинга рисков во время и после проведения KYC. Меры AML используются финансовыми учреждениями и другими регулируемыми организациями для выявления и предотвращения финансовых преступлений.
Если анализ показывает повышенный риск (от 70 до 100 баллов risk-score) или значимую связь с санкционированными обменниками и миксерами, стоит пересмотреть решение о сделке. Это может предотвратить контакт с мошенниками и избавить вас от возможных будущих блокировка на биржах, соблюдающих AML процедуры. Понятие AML закрепилось после создания Группы https://www.xcritical.com/ru/blog/aml-proverka-na-birzhakh-chto-takoe-kyc-i-aml/ разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Она разрабатывает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма. Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных. Контроль за исполнением принципа ведет комитет по финансовому мониторингу Минфина.
Биржи стремятся к использованию сопоставленного подхода к данным, с которым пока еще наблюдаются проблемы (монеты, которые одна биржа определит как чистые, могут оказаться грязными на другой). Сервис использует в процессе проверки как искусственный интеллект, так и действия реальных живых экспертов. Облачное решение SaaS позволяет интегрировать проверку в стороннее технологическое пространство для автоматизации проверок.
Amlbot
Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. По умолчанию, DEX не требуют прохождения процедуры KYC (знай своего клиента) и не имеют централизованного контроля над тем, кто использует их платформу. Это делает сложной или невозможной прямую реализацию традиционных AML-процедур. Гарантированный доход без лишних рисков позволит вам приумножить накопления и защитить их от инфляции.
Если ты предпочитаешь использовать только свой телефон, то можешь полностью пройти проверку личности на своем устройстве. Тебе просто нужно зарегистрироваться на бирже через наше приложение и подать заявку на подтверждение личности. Децентрализованные способы верификации могут решить проблему кражи данных, оптимизировать пользовательские и институциональные процессы и поставить клиента в центр принципа соответствия требованиям. Все это становится возможным благодаря созданию единого надежного источника данных. Децентрализованная цифровая идентификация (DID) дает возможность владеть персональными данными.
Благодаря постоянному мониторингу информации биржа может оперативно выявлять подозрительные операции. С помощью этой процедуры платформы выявляют крупные транзакции в страны, которые, по данным правительства США, связаны с террористическими организациями. Исходя из полученных результатов анализа, компания может заблокировать учетную запись клиента и оповестить о ситуации регулирующие и правоохранительные органы. «Know your customer» (KYC) или «Знай своего клиента» – это процедура, которая состоит из проверки личности клиента, анализа документов и источников дохода. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами.
Финансовые организации борются за прозрачность транзакций, а кредит можно взять только при предъявлении нескольких документов. В этой связи в деловом обороте появились аббревиатуры KYC и AML. РБК Тренды разобрались, что это за принципы и как они работают. Однако стоит понимать, что для DID все еще необходим доверенный орган, который будет проверять данные, выдавать мандаты и согласовывать определенные стандарты. При этом вполне очевидно, что корпорации, специализирующиеся на защите данных, не захотят отказываться от своих коммерческих решений. Таким образом, соблюдение политик AML/KYC позволяет бирже гарантировать безопасность своей деятельности.
Это помогает защитить активы мерчантов и обеспечить безопасность операций с криптовалютой. Мерчанты могут активировать соответствующую функцию в настройках проекта. Перед отправкой криптовалюты незнакомому пользователю рекомендуется проверить его криптоадрес.
Как Пройти Подтверждение Личности На Whitebit?
Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем. Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка. Пользователи сайта несут полную ответственность за любые последствия своих принятых решений после ознакомления с информацией представленной сайтом.
- Алгоритмы анализируют входящие переводы на предмет взаимодействия с сервисами из даркнета и другими мошенническими структурами.
- До недавнего времени с отмыванием боролись вручную, через проверку каждой транзакции.
- Биржи и платежные сервисы могут разрабатывать собственные правила AML, которые должны включать в себя основные пункты из рекомендаций FATF.
- Есть и другие международные и локальные директивы, такие как 6AMLD, ПОД/ФТ и т.д., которым должны следовать профессионалы рынка.
- Сегодня в криптовалютную индустрию приходят люди с базовыми знаниями про IT-сферу, которые не знают, как опознать мошенников.
Оба регулятора ответственны и за новые законы в криптовалютной сфере. Именно они выпускают рекомендации, которые со временем становятся официальными правовыми актами в разных юрисдикциях. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства. Сегодня в криптовалютную индустрию приходят люди с базовыми знаниями про IT-сферу, которые не знают, как опознать мошенников. Они доверяют лидерам мнений (которые не всегда говорят правду) и не желают тратить часы на исследования кошельков при каждой потенциальной транзакции.