Фармить можно любые крипто активы, которыми готовы платить за предоставленную ликвидность, включая нативные токены, стейблкоины, монеты и токены приложений и NFT. Поставщики ликвидности преследуют цель получить доход от фарминга и сохранить капитал в период коррекции, когда биржевой курс падает. Потребители ликвидности руководствуются стратегией своего развития, поэтому мотивы привлечения инвестиций разнообразны. Каждый инвестор сам выбирает подходящую для себя стратегию в зависимости от предпочтительного соотношения риск/доходность.
Организаторы многих криптопроектов предпочитают сохранять анонимность, доверяя управление владельцам токенов, участвующим в голосовании по стратегическим вопросам. К примеру, DEX Uniswap управляется владельцами токена биржи UNI, а токен Phemex Soul Pass (PSP) вовсе привязан к душе владельца и в перспективе сможет заменить паспорт. Распределение этих токенов осуществлялось, в том числе, через фарминг.
Тогда этот альткоин на несколько часов начал отображаться в топ-10 криптовалют по капитализации. Такие показатели могут ввести в заблуждение неопытных крипто-инвесторов и сподвигнуть их на покупку токенов которые могут стать бесполезными в течении всего нескольких часов. «На вопрос, стоит ли инвестировать, ответ, конечно, да, но дьявол, как всегда, кроется в деталях. Стейкинг является более консервативным, но и более безопасным способом получать стабильный доход на уровне 5-15% годовых на свои криптоактивы. Валидаторы в стейкинге получают свою “зарплату” за выполнение полезной работы по поддержке сети. А доход фермеров формируется из комиссионных сборов платформ, на которых размещены их средства.
Фарминг И Стейкинг
Помимо очевидных рисков волатильности криптовалют, фарминг имеет дополнительный уровень рисков, пропорциональный надежности проекта, которому предоставляется ликвидность. Фермеры доходности зачастую пытаются заработать на небольших начинающих DeFi-проектах, которые https://www.xcritical.com/ru/blog/yield-farming-chto-eto-takoe/ не всегда удерживаются на плаву. Для минимизации потерь нужно понимать различные рыночные параметры каждого криптопроекта. В DeFi распространены мошеннические проекты, которые изначально нацелены на обман пользователей (и инвесторов, и поставщиков ликвидности).
Доходное фермерство, оно же «фарминг дохода» — калька термина yield farming. Фактически — это инвестиционное вложение имеющихся криптовалютных активов, главная цель которого — получение дохода в виде новых активов. Процесс отчасти похож на классические банковские депозиты, только основан на децентрализованных финансовых протоколах. Вместо того, чтобы предоставлять ликвидность валидаторам, владельцы криптовалюты могут одалживать ее заемщикам. Доходные фермеры размещают стейблкоины, криптовалюты и нативные токены в пулах финансирования, а заемщики берут кредиты из этих пулов.
Фарминг Криптовалюты: Что Это И Как Использовать
Проработка этого момента также требует продвинутых знаний о динамике рынка.Процент годичной доходности (APY). Как правило, стейкинг дает высокую доходность (APY) только при заморозке средства на долгое время. Фарминг может приносить до 1000% APY, при этом оставляя поставщикам ликвидности свободный доступ к их средствам в любое время. Отсутствие заморозки средств привлекает многих инвесторов и несет потенциально (но не гарантировано) высокие проценты дохода. Перед вложением важно понять, что величина доходности в пуле, зависит от количества пользователей — чем их меньше, тем больше токенов будет приходится на одного фермера.
На данный момент наиболее популярными площадками для фарминга являются Binance, Coinbase, Curve Finance, SushiSwap, Aave, Uniswap и PancakeSwap и другие платформы. Доходное фермерство – более доступная и экологичная альтернатива майнингу, поскольку не требует покупки дорогого оборудования для майнинга или трат на электроэнергию. Доходное фермерство обрело популярность после того, как платформа Compound запустила программу фарминга собственного управленческого токена COMP. Затем механизм фарминга доходности стали внедрять и другие DeFi-платформы. Годовая доходность фарминга, варьируется от 4% до 1000% и более, в зависимости от выбранного проекта.
Риски Доходного Фермерства
Вместе с тем yield farming значительно сложнее, чем классические банковские вложения. Данная деятельность предполагает намного больше вариантов для заработка, но и риски потерять вложения тоже значительно выше. Сам термин «фермерство» — это аллюзия на посев инвестиций и получение дохода по аналогии со сбором урожая.
- При планировании фарминга необходимо учитывать количество и стоимость транзакций, иначе фарминг может привести к убытку, а не доходу.
- Но рынок являет собой конкурентную среду, на котором трейдеры могут применять и сложные торговые стратегии.
- А вот при фарминге возможности заработка гораздо выше (до сотен процентов), но и риски существенно больше.
- Данный контракт разработан на seventy two года и отличается внимательностью к цифровым вложениям своих клиентов.
- Стэйблкоинами принято называть цифровые активы, которые призваны минимизировать влияние волатильности (волатильность — это диапазон в рамках которого изменяется цена в краткосрочном периоде) цен.
Стейкинг — это процесс, который обеспечивает функционирование блокчейнов, основанных на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). Когда трейдер покупает ETH за BTC, из пула в его кошелек поступают Эфириумы, а в пул уходят Биткоины. Сервисы блокчейн-среды используют эти активы для проведения транзакций. Впрочем, сфера DeFi развивается очень активно и поэтому проекты, ставшие в какой-то момент революционными, со временем отошли на второй план. К тому же, DeFi-проекты предлагают широкий спектр финансовых услуг, в том числе и упомянутые выше Compound и Synthetix. Существует множество примеров таких протоколов, среди которых Aave, Compound и Anchor являются наиболее популярными.
За это полагается вознаграждение — в виде криптомонет и комиссии за зафиксированные финансовые операции. Платформа сама выбирает, куда вложить средства, а пользователю остается лишь определиться с суммой. Минус упрощенного режима — отсутствие возможности реинвестировать нафармленное при активном депозите. Можно нажатием одной кнопки добавить в пул вырученные средства, чтобы получить возможность увеличить свой доход. Например, в пуле ETH/WBTC (Эфириум/Токенизированный Биткоин) находятся только эти две криптовалюты.
Также стоит понимать, что иногда баги и уязвимости могут содержать смарт-контракты, что делает их уязвимыми для хакеров. Для понимания подобных нюансов, необходимо глубокое понимание блокчейна и IT-среды в целом.Непостоянные убытки (Impermanent Loss). Бывает, что после блокировки монет в пуле, их стоимость резко возрастает. В таком случае, держать монеты было бы выгоднее, чем закладывать.
Но это работает и в обратную сторону, чем их больше, тем меньше токенов распределяется на одного проводника ликвидности. Потому лучше инвестировать токены в числе первых, чтобы собрать больше урожая «на душу в пуле». Но не стоит расстраиваться, если не удалось присоединиться к смарт-контракту в числе первых. Другую важную роль играет цена монеты в которой биржа выплачивает вознаграждение. Это значит, что вложиться может кто угодно и в любых количествах.
Виталик Бутерин Считает, Что Транзакции В Сети Ethereum Могут Ускориться
Также протоколы мотивируют пользователей предоставлять ликвидность, выплачивая проценты от общего пула в их собственных токенах. Фарминг доходности – продвинутый механизм заработка на криптовалютном рынке, требующий глубокого понимания рынка и активного вовлечния в каждый момент. Для успешного фарминга ликвидности необходим комплексный подход к исследованию рынка и тщательно проработанная стратегия.
Все это создает значительные сложности при взаиморасчетах фермеров с государством и другими регуляторами. И существует риск того, что при неправильном толковании статуса транзакций, фермер может оказаться нарушителем закона. Это несет риск того, что на момент закрытия им своей фермерской позиции по данному пулу ликвидности, его токены могут значительно упасть в цене по сравнению с моментом открытия позиции. Таким образом реальная доходность с учетом текущей стоимости его вложений получается намного ниже обещанных на старте сотен процентов. Данный риск в криптосообществе называют “непостоянными потерями”. Доходное фермерство или yield farming – это механизм получения пассивного дохода за счет предоставления ликвидности децентрализованным приложениям и обменным платформам.
По данным платформы блокчейн-аналитики Nansen, в течение суток проект покидают 42% фермеров. С каждого из них платформа взимает комиссию за возможность забрать активы. Пул ликвидности обеспечивает скорость и безопасность валютных операций, но за это участники сделки платят комиссию. Часть этой суммы уходит на выплаты инвесторам, предоставившим пулу свои криптоактивы.
Преимущества Майнинга Ликвидности
Однако стейкинг не предлагает такой выгодной сделки как доходное фермерство. Курсы криптовалют исторически отличаются большой волатильностью и резкими колебаниями в обе стороны. А фермер обеспечивает ликвидность именно за счет депозита криптоактивов. В 2020 году рыночная капитализация всего DeFi-сектора взлетела с $500 млн до $10 млрд, благодаря распространению фарминга доходности. Как отмечает сооснователь платформы Encry Foundation Роман Некрасов, в сети биткоина решение одной такой задачи занимает, в среднем, 9-10 минут. Вычислительная машина, которая справилась с этим первой, записывает в блокчейн новые транзакции.
Что же, теперь все средства для инвестирования находятся под надежным управлением платформы Nominex. Вознаграждение пассивно падает в руки криптоинвесторов, а смарт-контракты регулируют и контролируют эти процессы. Фермерство работает с пользователями которые вносят средства в пулы и становятся там проводниками ликвидности. В свою очередь, пулы представляют собой смарт-контракт, на котором размещены средства.